上海揭牌成立普惠金融顾问静安服务枢纽

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4 月 27 日，上海市静安区揭牌成立 " 上海普惠金融顾问静安服务枢纽 "，并以四个核心功能区为主阵地，与浙商银行上海分行等金融机构共同成立 " 静安区普惠金融顾问工作室 "。通过组建以金融专家为主、产业专家为辅的普惠金融顾问专家和服务团队，以区域产业需求为导向，真正做到 " 企业有所求，金融有所应 "，打通普惠金融 " 最后一公里 "。

针对初创期的科技企业普遍存在的研发能力强、管理能力偏弱等特点，区金融办在引导金融机构创新产品，开展信用贷、知识产权抵押贷等业务的同时，聘请普惠金融顾问为初创期企业提供融资顾问服务，帮助科创企业搭建更优股权架构，做好财务分析和融资规划，完善商业计划书，对接天使投资和风险投资。

针对成长期科创企业发展迅速，资金需求量大等特点，区金融办依托业态丰富、布局多元的金融产业资源禀赋，打好融资服务组合拳。据悉，自 2018 年以来，已累计开展 16 期企业资本对接路演活动，为 94 个创业项目搭建平台，29 家企业获得融资近 6 亿元人民币。

此外，在科创企业成熟期，依托静安区券商总部集聚优势，区金融办积极鼓励金融机构除提供流动资金贷款、固定资产贷款等授信方案外，围绕企业对接多层次资本市场发展的需求，为上市培育库中的 53 家企业提供并购贷款、私有化融资、上市培育等综合化服务。同时，为高管团队提供财富管理、保险保障等定制化服务。

据悉，此次共有四家银行、股权投资机构分别与科创企业代表签约，推动普惠金融顾问助力科创产业服务项目落地。通过为科创企业提供 " 一企一顾问一方案 "，切实解决企业的痛点、堵点，持续增强科创产业动能。

据了解，浙商银行上海分行此前已大力推行金融顾问制度，并做出了有益的尝试。该行于 2022 年 11 月建立工作专班并建立长效机制。" 开展金融顾问工作以来，分行近百名金融顾问们助力企业解难题。" 浙商银行上海分行相关负责人指出。

浙商总会金融服务委员会执行主任周伟新亦表示，浙商银行金融顾问将精准把脉科创企业需求，提供多元化、广覆盖的服务载体，提升普惠金融顾问制度的服务能级，在服务实体经济、服务科创产业高质量发展中实现自身高质量发展。

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